Политика

Московский мечтатель
В день отставки мэра Москвы Юрия Михайловича Лужкова пресса вспомнила о нереализованных фантасмагоричных проектах этого беспокойного и быстрого на подъем человека. Пожалуй, самое скромное из них, запатентованное изобретение, ...


Великобритания пригрозила Каддафи смертью
Окружение полковника Муаммара Каддафи предупреждено британской спецслужбой MI6 о том, что лидер Ливийской джамахирии будет ликвидирован при условии, если не откажется от власти добровольно, пишет The Daily Mail со ссылкой на собственные источники....


Краснодарский опыт изучат депутаты Государственной думы РФ
В кубанскую столицу прибыла большая делегация депутатов Государственной думы РФ. В центре внимания парламентариев – изучение накопленного опыта кубанской столицы в сфере работы основных объектов генерации, сетей и сбыта,...

Бизнес


Оксид диспрозия опять подорожал

Вы думаете - "ну а мне-то что за дело?". Ха-ха - вас-то как раз это коснется напрямую, как только вы решите сменить жесткий диск в своём компьютере. И дело не только в диспрозии.

Мировые цены на редкоземельные металлы с начала текущего года выросли в
пять раз
, в особенности после ограничений, введенных Китаем - нынешним
монополистом на добычу и обработку таких металлов.

Так, по данным портала Shanghai Metal


Фьючерсы на фондовые индексы США снижаются после данных с рынка труда
Майский фьючерс на индекс DJIA по состоянию на 16.35 мск понизился на 0,36% - до 12155 пункта. Фьючерс на индекс широкого рынка S&P 500 потерял 0,44% - до 1302,90 пункта. Фьючерс на индекс высокотехнологичных компаний NASDAQ опустился на 0,58% - до 2295 пунктов.


Трупный яд Америки

Кредитное зло загнало Соединенные Штаты Америки в такой глухой угол,
что выйти из него можно только по трупам
. Вскоре запах падали
разнесется по всему миру, и Фукусима покажется милым "СимСити" в сравнении с
экономическим коллапсом дней грядущих.

Страна несбывшейся мечты, притон величайших еврейских
махинаторов и родина глобального пузыря оказалось в собственной яме
безысходности. Мутный водоворот финансовых интриг, достойны

Финансы

Минфин подэкономит на катастрофах

Минфин на этой неделе опубликует свой вариант тарифов на страхование опасных производственных объектов (ОПО). Эксперты говорят, что они чуть не вдвое ниже, чем предложенные объединением страховщиков. Страховые компании напоминают,...


Физические лица готовятся к банкротству

Минэкономики вновь опубликовало проект закона, согласно которому банкротами могут признать физическое лицо, задолжавшее 50 тыс. рублей. Юристы отмечают, из-за такой достаточно малой суммы долга не стоит нанимать арбитражного управляющего...


Маткапитал принесет банковские проценты

Депутаты фракции ЛДПР внесли в Госдуму законопроект, который в случае принятия позволит использовать материнский капитал, как банковский вклад. Банкам это может быть интересно, но хлопотно.

Навигация по сайту

Общество


Юрий Буданов похоронен с воинскими почестями

Прощание с бывшим полковником Юрием Будановым, который был осужден за убийство Эльзы Кунгаевой, прошло в Химках в минувший понедельник. Хоронили его с воинскими почестями – залпами в воздух и в присутствии большого количества людей...


Адвокат Михаила Бекетова настаивает на передаче дела в СКП России

Адвокат Бекетова Станислав Маркелов настаивает на том, что дело о нападении на редактора газеты "Химкинская правда" Михаила Бекетова, которое сейчас расследует следственное управление при ГУВД Московской области, должно быть передано в СКП РФ.
Нападение на Бекетова, известного своими публикациями против планируемой вырубки Химкинского леса, было совершено 13 ноября около его дома. Он доставлен в городскую больницу с закрытой черепно-мозговой травмой, сотрясением мозга, переломом голени и множественными гематомами. 16 ноября ...


Желание кого-нибудь уволить


Президент РФ Дмитрий Медведев, узнав о проблемах, с которыми
сталкивается наука в России, заявил, что эти проблемы давно стоило
решить и что у него даже возникла мысль - не уволить ли министра
образования.
«Я вот слушаю, слушаю и у меня возникает желание - может, министра
уволить образования, или еще кого-нибудь», - заявил Дмитрий Медведев на
встрече с учеными - получателями грантов правительства России.
Он подч

Происшествия

Лотерейный клуб в Петербурге ограблен на 300 тыс. рублей

Милиция Санкт-Петербурга разыскивает неизвестных, которые в понедельник ограбили лотерейный клуб, похитив более 300 тысяч рублей.


В Домодедово напали на водителей, похитив более $5 млн. и 12 млн руб

Более 5 млн долларов и свыше 12 млн рублей похищены в ходе вооруженного нападения на водителей рядом с аэропортом Домодедово.


За бен Ладена отомстили пакистанским солдатам

В городе Шабкадар на северо-западе Пакистана прогремели два мощных взрыва, унесшие жизни 86 человек. Ответственность за нападение взяли на себя боевики пакистанского движения Талибан, которые таким образом мстят за \"мученическую...

Наука и культура




Завод iPad-2 взорвался

На одном из заводов Foxconn Technology Group, производящих iPhone, iPod, iPad и Dell Computers, в пятницу ночью произошел взрыв.
По крайней мере два человека погибли и 16 получили ранения, по словам
New Zealand Herald. Взрыв произошел в здании, где осуществлялось
производство Apple IPad 2.
На видео происшествия видно, как над одним из зданий развевается черный
дым, рабочие в панике поки


Роскосмос в этом году планирует поставить оборудование для "Ангары"
Роскосмос в этом году планирует изготовить и поставить на космодром Плесецк технологическое оборудование для комплекса "Ангара", сообщил в среду глава ведомства Анатолий Перминов, выступая на заседании Совета Федерации.

Популярные новости

У банкиров и ФМС не совпадают данные о подлинности паспортов россиян

Финансы // 23-02-2011, 03:32 // vaniaseroff
 
 (голосов: 0)

У банкиров и ФМС не совпадают данные о подлинности паспортов россиян

Проверить подлинность паспорта гражданина РФ с недавнего времени можно в режиме онлайн на сайте Федеральной миграционной службы. Этим же сервисом, по рекомендации ЦБ, пользуются банки при оформлении кредитов и вкладов. Однако, пока портал не всегда предоставляет достоверную информацию, что способно не только нанести ущерб репутации банка, но и грозит убытками, предупреждают участники финансового рынка.
Как стало известно Firstnews, Ассоциация российских банков (АРБ) обратила внимание Центробанка на проблему некорректной работы сервиса онлайн-проверки паспортов граждан РФ на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС). Как пишет президент Ассоциации Гарегин Тосунян в письме директору Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Елене Ищенко, банкиры сталкиваются с рядом существенных проблем при проверке подлинности паспортов клиентов на официальном портале ведомства, который позволяет в режиме онлайн проверить действительность ряда документов.
Как отмечает глава АРБ, этот сервис порой выдает сообщения о том, что указанный документ недействителен либо не значится в базе данных, несмотря на то, что сам банк ранее подтвердил легитимность удостоверения гражданина РФ и не имеет сомнений в достоверности и действительности его паспорта. Между тем, в таких случаях закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает кредитные организации отказать физическому лицу в открытии счета (вклада) либо направить запрос в ФМС с просьбой подтвердить указанную информацию, говорится в письме.
"Срок ответа на запрос в среднем составляет от 20 до 30 календарных дней. Указанные меры создают для кредитной организации значительные правовые и репутационные риски, а впоследствии и финансовые убытки в виду сокращения обращений клиентов в кредитные организации, которые применяют такие меры",- отмечает Тосунян.
При этом в письме подчеркивается, что территориальные учреждения ЦБ при проведении проверок исполнения кредитными организациями требований вышеупомянутого закона настоятельно рекомендуют использовать онлайн-сервис сайта ФМС. Банки неоднократно указывали представителям регулятора на проблему, однако сотрудники территориальных учреждений Банка России все равно рассматривают отказ кредитной организации от проверки подлинности паспортов через сайт миграционного ведомства как "неэффективные меры внутреннего контроля для целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", говорится в обращении АРБ.
"По мнению Ассоциации российских банков, данный сервис может быть использован в работе кредитных организаций только после обеспечения абсолютной корректности его работы в целом, когда при проверке действительности паспорта гражданина Российской Федерации будет представляться однозначная и действительная информация", - пишет Тосунян.
В связи с этим, он просит Ищенко подтвердить правомерность позиции АРБ относительно порядка проверки действительности паспортов граждан РФ на сайте ФМС и дать соответствующие разъяснения территориальным органам Банка России.
Официальный комментарий ФМС к моменту сдачи материала получить не удалось. Между тем, на официальном портале ведомства указывается, что запрос на проверку подлинности паспорта носит справочный характер, а отсутствие сведений о запрашиваемом документе не означает, что он недействителен.
"Для получения юридически значимой официальной информации рекомендуем обратиться в территориальное подразделение ФМС России",- подчеркивают в ведомстве.
На сайте опубликовано предупреждение, что информация о выданном паспорте не сразу поступает из соответствующего территориального органа. Кроме того, запись о паспорте проходит тестирование в программном комплексе базы ФМС, которая обновляется еженедельно.
Представители банков, опрошенные Firstnews, подтвердили, что сервис онлайн-проверки паспортов на сайте ФМС в настоящее время работает некорректно. По словам заместителя начальника управления по проверке заемщиков ВТБ24 Алексея Шкунова, банк достаточно часто сталкивается с тем, что документ не числится в базе данных ведомства. Впрочем, он добавил, что для исключения проблем, связанных с предоставлением поддельных паспортов, используются списки для проверки документов, предоставляемые ЦБ РФ.
"Регламентные нормы, обязывающие проверять подлинность паспорта в базе ФМС, не существуют. Проверка по базе ФМС паспортов носит рекомендательный характер", - пояснил Шкунов корреспонденту Firstnews.
В январе 2010 года ФМС и АРБ подписали соглашение о взаимодействии, в котором предусматривалось, что ведомство будет передавать банкам информацию о паспортных сведениях россиян. В соглашении предполагалось, что эти данные позволят финансистам снизить риски при выдаче кредитов физлицам и удешевить тем самым продукты, не закладывая в процентные ставки возможные потери. Кроме того, предполагалось, что сотрудничество АРБ и ФМС создаст благоприятные условия по выявлению граждан, находящихся в розыске, использующих в корыстных целях поддельные или ли иным незаконным способом полученные паспорта.
Как рассказал Firstnews менеджер по выдаче кредитов одного из крупнейших российских банков, ему не раз приходилось сталкиваться с ситуацией, когда базы при проверке документов сигнализируют о том, что паспорт поддельный. Однако, по его словам, банки предпочитают просто отказать заемщику в выдаче займов, не привлекая при этом сотрудников правоохранительных органов к поимке мошенника.
"Связано это с вероятностью ошибки при проверке документов. В этом случае репутация банка может быть испорчена. Однако подозрительными данными мы иногда обмениваемся с другими кредитными организациями, чтобы мошенник не пошел за кредитом в соседний банк", - пояснил он.
В оперативно-розыскном бюро МВД РФ корреспонденту Firstnews подтвердили, что заявлений от банков о попытке взять заем по фальшивым документам – единицы. Вместе с тем, если мошенника задерживают еще до того, как он смог получить кредит, в отношении него будет возбуждено уголовное дело по ст. 327 УК РФ - "Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков". Максимальное наказание по этой статье – 2 года лишения свободы, уточняют в МВД.
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии в данной новости.